Вопросы и ответы

< На главную

Как можно погашать кредит?

Способы погашения кредитов

Я изменил контактные данные. Что делать?

В случае изменения персональных данных (ФИО, данные паспорта) обязательно уведомите об этом банк

во избежание сложностей при обслуживании кредита. Для этого необходимо Ваше личное присутствие в офисе банка.

Так же изменить персональные данные можно через портал "Госуслуги" по этой ссылке.

Возможно, ли оформление нецелевого потребительского кредита, в случае если у Клиента нет постоянной регистрации в регионе присутствия Банка?

Данное условие зависит от программы кредитования. Подробности уточняйте на сайте в описаниях программ или по телефону
+7 (800) 100 - 32 00

Каким образом можно получать информацию о текущем состоянии счета по кредиту?

Текущую информацию по счету потребительского кредита, Вы можете получить удобным для Вас способом в любом отделении Банка, через ТКB Express, позвонив в Контакт-центр:

 +7 495 777 41 50 (для звонков из Москвы);

+7 800 100 32 00 (звонок по России бесплатный).

О кредитных каникулах для участников специальной военной операции

Кредитные каникулы для участников специальной военной операции — возможность временно приостановить платежи по кредиту.

Кто может воспользоваться льготой? На какой срок предоставят кредитные каникулы? Как подать заявление в банк?

Подробные ответы на все вопросы о кредитных каникулах для участников специальной военной операции можно прочитать здесь.

Как досрочно погасить кредит?

Подайте заявление на частичное досрочное погашение в офисе банка и выберите способ перерасчета графика:

Сокращение
срока кредита
Уменьшение
платежа по кредиту

Новый график платежей Вы получите после исполнения банком частичного досрочного погашения.

Рассчитать досрочное погашение вы можете, скачав файл.
Расчет предварительный и не является офертой.

Возможно ли приобретение квартиры по «вексельной» схеме на первичном рынке под залог имеющегося жилья?

В случае оформления кредита под залог имеющейся в собственности Заемщика недвижимости, подтверждение целевого использования кредитных средств не требуется.

Проверяет ли банк целевое использование выданного на цели рефинансирования кредита?

Для целей подтверждения целевого использования, после погашения рефинансируемого(ых) кредита(ов), необходимо предоставить подтверждающие погашение кредита(ов) документы и документы, подтверждающие регистрацию залога в пользу банка.

Возможен ли безналичный расчет за покупаемую недвижимость?

Да.

Есть ли ограничение на количество звеньев в цепочке альтернативных куплей-продаж?

Нет.

Возможно ли рассмотрение заявки, если заемщик работал на последнем месте работы менее трех месяцев, но переходил с предпоследнего места работы в порядке перевода?

Да, возможно.

Рассматривает ли Банк владельцев компаний, находящихся на упрощенной схеме налогообложения?

Да.

Возможно ли досрочное погашение кредита?

Досрочное погашение кредита возможно на любом этапе кредитования. Комиссия за досрочное погашение отсутствует.
Рассчитать досрочное погашение вы можете, скачав файл.
Расчет предварительный и не является офертой.

Я изменил контактные данные. Что делать?

В случае изменения персональных данных (ФИО, данные паспорта) обязательно уведомите об этом банк

во избежание сложностей при обслуживании кредита. Для этого необходимо Ваше личное присутствие в офисе банка.

Возможно ли в качестве первоначального взноса принимать имеющуюся в собственности заемщика/созаемщиков квартиру, которую он/они планируют продавать?

Да, при условии предоставления копии подписанного договора купли-продажи (ДКП с отсрочкой платежа), со сроками оплаты не позднее даты выдачи кредита.

Как можно вносить ежемесячный платеж?

В любом дополнительном офисе, положив сумму ежемесячного платежа на текущий счет; безналичным расчетом на текущий счет. В случае если кредит выдан в валюте, а погашение осуществляется в рублях, при внесении денежной суммы клиенту необходимо написать заявление о конвертации.

Сколько составляет стоимость страховки?

Примерно: 0,8-1% от страховой суммы в год. Страховая сумма = остаток ссудной задолженности, увеличенный на 10%.

Кто производит страхование?

Страховые компании по своим тарифам.

Обязательно ли страхование, и что необходимо страховать?

В обязательном порядке должен быть застрахован объект кредитования (недвижимость). Страхование жизни и титула – на усмотрение Заемщика (согласие/отказ от страхования влияет на размер процентной ставки).

Возможно ли принять в залог объект недвижимости, если в нем есть доля ребенка, но есть разрешение органов опеки и попечительства на залог этой доли?

Нет

Возможно ли приобретение нескольких квартир в рамках одного кредитного договора?

Две квартиры – это две заявки, соответственно два кредитных договора и две закладных.

Кто осуществляет действия по гос. регистрации переоформления залога в программе «Ипотека на первичном рынке»?

Клиент или его представитель. Банк выдает соответствующую доверенность на указанное клиентом лицо.

Могут ли гражданские супруги оформить приобретаемую за счет кредитных ресурсов квартиру в общую собственность?

В общую совместную – нет, так как это могут сделать только официальные супруги, но в таких случаях возможно оформление квартиры в общую долевую собственность.

Можно ли предоставить отчет об оценке не аккредитованного оценщика?

Да, при условии прохождения оценочной компанией процедуры аккредитации.

Принимает ли Банк заявки на кредит от категорий граждан, чьи доходы носят сезонный характер, например, риэлторов, актеров и т. п.?

Да

Клиент хочет взять в ипотеку квартиру, которая заложена в Транскапиталбанке по программе кредитования для юридических лиц (подробностей и вида кредита клиент не знает). Допустимо ли взять в ипотеку данную квартиру? И какова схема данной операции? (необходимо выкупить или погасить кредит юрлица и т. д.)

Возможно, но только при условии погашения кредита юридического лица и снятия обременения с квартиры до выдачи кредита физическому лицу.

Возможен ли безналичный расчет за покупаемую недвижимость?

Да – аккредитив.

Кто осуществляет действия по госрегистрации купли-продажи/залога?

Клиент или его представитель. Банк выдает соответствующую доверенность на указанное клиентом лицо. В Москве возможно предоставление услуг регистратора от Банка.

Возможно ли занижение цены квартиры в договоре купли-продажи?

Возможно

Возможно ли рассмотрение заявки, если заемщик работал на последнем месте работы менее трех месяцев, но переходил с предпоследнего места работы в порядке перевода?

Ситуация рассматривается в индивидуальном порядке. Если возможно установить, что последнее и предпоследнее место работы относится к одной группе компаний, то рассмотрение возможно.

Возможен ли выезд представителей Банка на место ведения бизнеса, при невозможности предоставления клиентом бухгалтерской отчетности?

Нет

Возможна ли выдача кредита на/под квартиру с неоформленной перепланировкой?

Да, если перепланировка не вынесена за пределы квартиры и не затронуты несущие конструкции.

Принимает ли Банк при оформлении ипотеки сертификаты и на каких условиях?

В качестве первоначального взноса Банк рассматривает различные жилищные сертификаты. Также, в качестве первоначального взноса, принимаются сертификаты на материнский (семейный) капитал.

Кто может выступать в качестве созаемщика?

Супруг(а), дети, родители, братья, сестры и прочие физические лица, в том числе не связанные родственными узами.

Куда подавать заявку на кредитование, если заемщик работает и приобретает недвижимость в одном регионе, а залоговое имущество находится в другом при условии, что в обоих регионах есть офис Транскапиталбанка?

По желанию клиента оформление кредита возможно в любом офисе Банка. Вместе с этим следует отметить, что целесообразно оформлять кредит в том офисе, на территории обслуживания которого расположен объект залога, т.к. действия по регистрации залога будут осуществляться в регистрационной палате по месту нахождения объекта.

Принимается ли в залог дача?

Принимается, если это жилой дом с подведенными коммуникациями, пригодный для проживания круглый год и имеющий официальный адрес.

Возможно ли получение кредита на покупку таунхауса?

Да, возможно.

Как происходит порядок кредитования, если у залоговой недвижимости несколько собственников?

Все собственники выступают в качестве Созаемщиков (допустимо при условии, что в числе собственников нет несовершеннолетних детей и/или лиц признанных в законном порядке недееспособными).

Возможно ли взять кредит, не состоя в браке?

Да

Какие ограничения по возрасту?

Минимальный возраст на момент подачи заявления на кредит 20 лет. Максимальный возраст на момент погашения кредита — 70 лет. Заемщикам, чей возраст на момент погашения кредита превышает 65 лет, кредит предоставляется при условии согласия страховой компании оформить договор страхования жизни и здоровья.

Можно ли подать заявку на кредит при покупке квартиры в Москве, а под залог оставить квартиру, находящуюся в другом регионе, например, в Краснодаре?

В качестве залогового обеспечения принимаются квартиры, расположенные в регионе присутствия банка и граничащих с ним регионах

Выдает ли Банк кредиты на приобретение квартир с оформлением в долевую собственность?

Да. Доля в праве может быть оформлена на любого из созаемщиков.

Возможно ли взять кредит на покупку комнаты в коммунальной квартире?

Да, возможно. В случае если комната оформлена как доля в праве, кредитование возможно при предоставлении в залог всего объекта недвижимости (квартиры).

Учитывается ли «материнский капитал» при формировании первоначального взноса за квартиру?

Да, в качестве первоначального взноса Банк принимает сертификаты на материнский (семейный) капитал. Схема взаимодействия зависит от выбранной Программы.

Возможна ли выдача кредита на покупку деревянного дома?

Да, жилые дома из дерева (брус или бревно), за исключением каркасных, находящихся в хорошем состоянии, с годом постройки не ранее 2000 года.

Возможно ли оформление (покупка) доли квартиры на несовершеннолетнего?

Нет

Возможно ли кредитование «хрущевок» (пятиэтажных панельных домов старой постройки)?

Банк принимает в залог жилые объекты недвижимости, расположенные в «хрущевках» при условии износа дома не более 50%. Не принимаются в залог нежилые помещения, расположенные в 5-ти этажных панельных/блочных домах в г. Москве (рамках очертаниях города до 2010 года), построенных до 1970 года.

Обязательно ли предоставлять справку по форме 2-НДФЛ, если есть справка по форме банка?

Не обязательно.

Выдаются ли кредиты гражданским супругам и/или дальним родственникам?

Да.

Возможно ли рассмотрение заявки, если заемщик работает на последнем месте менее трех месяцев, но есть справка о том, что испытательный срок пройден?

Нет.

Возможна ли выдача кредита физическому лицу, который получает доход от деятельности в составе юридического лица, осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя?

Да.

Что такое страхование титула?

Данный вид страхования закрывает риски заемщика, связанные с возможной утратой его права собственности на объект недвижимости.

Возможно ли приобретение нескольких (2-х) квартир в рамках одного кредитного договора?

В случае приобретение двух объектов недвижимости оформляются два кредитных договора.

Необходимо ли выписываться из квартиры, которая идет в залог Банку?

Нет, не требуется.

Как пополнять вклады?

Пополнить счет срочного вклада возможно как безналичным переводом, так и внесением денежных средств в кассу Банка.

Для пополнения счета наличными Вы можете обратиться в офис Банка и внести средства на счет вклада. Для оформления безналичного перевода необходимо указать реквизиты, указанные в Договоре. Осуществить перевод возможно также через онлайн-сервисы (подробнее об услуге TKB Express). Приезжать в офис Банка в этом случае не требуется.

Я изменил контактные данные. Что делать?

В случае изменения персональных данных (ФИО, данные паспорта) обязательно уведомите об этом банк

во избежание сложностей при обслуживании кредита. Для этого необходимо Ваше личное присутствие в офисе банка.

Какой вклад выбрать?

Транскапиталбанк предлагает вклады с широким спектром параметров, направленных на накопление, увеличение и гарантированную сохранность Вашего капитала. Мы предлагаем выгодные условия и высокое качество обслуживания. Выбор вклада напрямую зависит от многих параметров, например, таких как сумма, срок, валюта вклада, возможность пополнять и снимать средства, выплата процентов ежемесячно на отдельный счет или выплата процентов в конце срока. Все эти параметры помогут Вам определить вклад, который подходит именно Вам!

Налогообложение доходов по вкладам (остаткам на счетах), полученных в 2021 и 2022 годах

В Налоговый кодекс РФ внесены изменения, согласно которым освобождаются от налогообложения доходы в виде процентов, полученных в 2021 и 2022 годах по вкладам (остаткам на счетах) в банках, находящихся на территории Российской Федерации, по которым НДФЛ подлежит оплате в 2022 и 2023 годах соответственно.

Условия налогообложения вкладов с 2023 года

Налогообложению подлежит сумма совокупного дохода, полученного по всем вкладам и счетам во всех банках, расположенных на территории РФ (если у клиента денежные средства размещены в нескольких банках), превышающая произведение суммы 1 000 000 рублей и максимального значения ключевой ставки ЦБ, из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в указанном налоговом периоде.

Как рассчитать налог по вкладам

Предположим, что на вашем банковском вкладе лежит 1,4 млн. руб. по ставке 9% годовых. А максимальная ключевая ставка ЦБ за год составляла 10%.
Используем следующую формулу
(Ваш доход по вкладу — Необлагаемая сумма) × 13% = Налог на доход от вклада
Сумма, с которой будет взиматься налог:
1,4 млн.руб. × 9% (ставка по вкладу) — 1 млн.руб. × 10% (максимальная за год ставка ЦБ) = 126 тыс. руб.— 100 000 руб. = 26 тыс.руб.
Налог с получившейся суммы составит:
26 тыс. руб. × 13% = 3 380 руб.

На процентные доходы по каким продуктам распространяется новый налог?

На вклады и текущие счета (в том числе накопительные счета и банковские карты), кроме счетов и вкладов в рублях, ставка по которым не превышает 1% годовых, и эскроу-счетов.

Учитываются ли процентные доходы по вкладам (остаткам на счетах) в иностранной валюте?

Да, в расчет берутся проценты по вкладам/счетам в иностранной валюте независимо от размера процентной ставки. Процентные доходы по валютным вкладам пересчитываются в рубли по официальному курсу ЦБ РФ, установленному на дату фактического получения дохода.

Какая налоговая ставка применяется в отношении доходов с процентов по вкладам/остаткам?

Ставка НДФЛ с процентных доходов по вкладам/счетам составляет 13%, если совокупность налоговых баз не будет превышать 5 млн руб. К сумме, которая превысит 5 млн руб. будет применяться ставка 15%. Данные ставки будут применяться как для налоговых резидентов РФ, так и для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами РФ.

Как платить налог в отношении доходов с процентов по вкладам/счетам?

Например, в 2021 клиент получил доходы по вкладам/счетам, превышающий показатель 1 млн руб. * максимальное значение ключевой ставки ЦБ РФ из действовавших в налоговом периоде. В срок до 1 декабря 2022 клиент обязан уплатить налог за 2021.

Что такое прогрессивное налогообложение?

В основе прогрессивного налогообложения положен принцип, согласно которому чем выше облагаемый доход, тем по более высокой ставке он должен облагаться.
В 2023 году налоговые агенты продолжат применять налоговые ставки:
13% — по доходам до 5 млн. руб.;
650 тыс. руб. плюс 15% — по доходам свыше 5 млн. руб.

От чего зависит размер процентной ставки в Банке?

Размер процентной ставки по вкладам в Транскапиталбанке зависит от разных параметров: суммы, срока, валюты, дополнительных опций, предусмотренных по вкладам.

Когда и как нужно будет оплатить налог в отношении доходов с процентов по вкладам/счетам?

Платить налог по вкладам нужно самостоятельно. Но подавать декларацию не придется. Банки сами направят информацию о ваших вкладах и доходах в Федеральную налоговую службу. Если ваши доходы превысят необлагаемую базу, ФНС пришлет вам уведомление. Налоги за предыдущий год нужно будет заплатить до 1 декабря следующего. Например, за 2023 год — до 1 декабря 2024-го.

Как будет рассчитываться налоговая база, если у клиента имеются вклады и счета в разных банках?

Все банки, находящиеся на территории РФ, должны будут не позднее 1 февраля года, следующего за отчетным периодом, сообщить в налоговый орган по месту своего учета о процентах, выплаченных физлицам в течение отчетного периода по вкладам (за исключением рублевых вкладов с процентной ставкой 1% годовых и менее, а также счетов эскроу). Исчислять налоговую базу по счетам и вкладам будут налоговые органы на основании полученной информации от всех банков на территории РФ.

Как выплачиваются проценты по вкладу?

В зависимости от вида вклада Банка и выбранных Клиентом условий проценты могут выплачиваться ежемесячно за фактическое число дней в расчетном месяце в последний календарный день месяца и в день окончания срока вклада на счет, открытый в Банке (текущий счет/ текущий счет для расчетов с использованием банковских карт/ счет по вкладу «До востребования».

Какая минимальная сумма необходима для открытия вклада?

Размер минимальной суммы вклада определяется видом вклада. В Транскапиталбанке для открытия срочного вклада в рублях минимальная сумма составляет 50 000,00 рублей, в иностранной валюте – от 150 000,00 Долларов США, 300 000,00 Евро.

В какой валюте лучше открывать вклад?

В Транскапиталбанке Вы можете открыть срочный вклад в рублях РФ, долларах США или евро. Преимущество валюты вклада определяете исключительно Вы, поскольку выбор валюты вклада может зависеть от цели его открытия. Независимо от валюты вклады Транскапиталбанка застрахованы в соответствии с Федеральным законом №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Свидетельство об участии в системе обязательного страхования вкладов №102).

Какие документы необходимы при открытии и закрытии вклада?

Гражданам РФ: открытие счета при наличии паспорта, ИНН (при наличии).

Гражданам иностранных государств необходимо предоставить следующие документы: паспорт, нотариально заверенную копию паспорта, переведенную на русский язык, миграционную карту и документ, подтверждающий право на пребывание на территории РФ один на выбор (виза, вид на жительство, разрешение на временное проживание).

При открытии вклада для отдельной категории клиентов: пенсионное удостоверение или документ, справку из Пенсионного Фонда (территориториальных орагнов ПФР), министерств и ведомств, осуществляющих пенсионное обеспечение.

Как открыть вклад в ТКБ Экспресс

Видеоинструкция по открытию вклада в ТКБ Экспресс

https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/deposit-online/video/

Как можно погашать кредит?

Способы погашения кредитов

Как досрочно погасить кредит?

Подайте заявление на частичное досрочное погашение в офисе банка и выберите способ перерасчета графика:

Сокращение
срока кредита
Уменьшение
платежа по кредиту

Новый график платежей Вы получите после исполнения банком частичного досрочного погашения.

Берет ли Банк плату за сопровождение и обслуживание кредита?

Нет.

Нужно ли страховать автомобиль, если <да>, то какие виды страхования являются обязательными?

Страхование транспортных средств по программе КАСКО является обязательным.

Какие способы погашения кредита?

Способы погашения кредита:

  • В отделениях и устройствах самообслуживания Транскапиталбанка
  • QIWI терминалы
  • Рапида
  • Безналичный перевод
  • TKB-Express

Входит ли оплата полисов страхования в сумму кредита?

В сумму кредита возможно включение страховой премии за первый год по договору страхования автокаско, стоимости подключения к договору добровольного страхования жизни и здоровья, а также стоимости дополнительного оборудования при соблюдении следующих условий:

  • Максимальное соотношение кредит/залог не может превышать 100% стоимости приобретаемого автомобиля (за исключением средств, выделенных на оплату добровольных программ страхования жизни и здоровья Заемщика)
  • Совокупный размер стоимости дополнительного оборудования + автокаско + дополнительные опции (в том числе страхование жизни автосалоном), включаемые в сумму кредита не могут превышать 20% от стоимости автомобиля.

Как я узнаю, что кредит мне одобрен?

После принятия положительного решения по заявке клиенту придет sms-уведомление на телефон и/или сотрудник Банка сообщит о решении по телефону.

Как оплачивается часть стоимости автомобиля из собственных средств?

Клиент, по своему усмотрению, либо делает банковский перевод со своего счета, либо вносит наличные средства в кассу Автосалона.

В какой момент происходит подписание кредитного договора?

Кредитный договор подписывается после того, как Заемщик выбрал автомобиль, заключил договор купли-продажи, внес аванс в автосалоне и оплатил полис КАСКО.

Когда подписывается договор купли-продажи с автосалоном?

Договор купли-продажи подписывается после того, как Заемщику одобрен кредит и он выбрал автомобиль.

Когда Заемщик получает автомобиль?

После получения автосалоном денежных средств от Банка в размере кредита клиента.

Можно ли заключить Кредитный договор с Банком по доверенности?

Нет.

Выдает ли Банк кредиты на подержанные автомобили?

Да. Подержанные автомобили иностранного производства, максимальный возраст автомобиля на предполагаемую дату погашения кредита – 10 лет.

Может ли изменяться процентная ставка в течение срока кредита?

Нет.

Возможно ли рассмотреть заявку Клиента по временной регистрации?

Необходима постоянная регистрации в регионе присутствия Банка.

Может ли при определении суммы кредита быть принят в расчет доход супруги(а)?

Нет.

Нужно ли сначала выбрать машину, а только затем подавать заявку на кредит в Банк?

Возможны два варианта:

Вариант 1: клиент сначала выбирает машину, а после этого подает заявку в Банк.

Вариант 2: клиент сначала подает заявку в Банк, получает одобрение на определенную сумму кредита, а затем ищет машину исходя из утвержденной суммы и условий кредита.

Кому принадлежит автомобиль в течение срока погашения кредита?

Автомобиль находится в собственности у клиента

От чего зависит ставка по кредиту?

Процентная ставка зависит от размера первоначального взноса, срока кредитования и выбранных опций (см. условия Программы )

Обязательно ли предоставлять копии всех страниц паспорта или только страницы, где есть отметки?

Обязательно предоставлять копии всех заполненных страниц документов.

Какие сроки рассмотрения заявки?

Заявки рассматриваются в течение 1-2 дня

На какой срок выдаются кредиты?

От 1 года до 5 лет.

Я изменил контактные данные. Что делать?

В случае изменения персональных данных (ФИО, данные паспорта) обязательно уведомите об этом банк

во избежание сложностей при обслуживании кредита. Для этого необходимо Ваше личное присутствие в офисе банка.

Где можно приобрести автомобиль?

Автомобиль можно приобрести в любом автосалоне в регионе действия программы

Можно ли приобрести автомобиль у физического лица с рук?

Нет, нельзя. Но можно поставить автомобиль на комиссию в автосалон и провести расчеты с юр.лицом

Несу ли я какие-либо обязательства перед Банком в случае, если мне одобрен кредит, а я изменил свое решение и не собираюсь его брать?

Нет

Можно ли получить кредит наличными и внести в кассу автосалона?

Нет, сумма кредита перечисляется безналичным путем со счета клиента на счет автосалона

На какую сумму начисляются проценты?

Проценты начисляются на остаток ссудной задолженности

Как происходит погашение кредита?

Кредит погашается ежемесячно аннуитетными платежами

Какие комиссии предусмотрены в Банке?

Комиссии отсутствуют.

Где я могу получить кредитную карту?

В любом офисе ТКБ и Инвесторгбанка (входит в банковскую группу ТКБ)

Пополнить счет банковской карты ТКБ можно:

Как узнать остаток по счету банковской карты?

Узнать информацию о состоянии Вашего карточного счета Вы можете:

  • через онлайн-банк и мобильное приложение «TKB Express»
  • через банкоматы банковской группы ТКБ
  • позвонив в контакт-центр:
    • +7(495)797 32 00 (для звонков из Москвы)
    • 8 800 100 32 00 (звонок по России бесплатный)
  • в любом отделении или филиале Банка

Как получить выписку по банковской карте?

Получить выписку по Вашей карте Вы можете:

  • в любом отделении или филиале Банка
  • через онлайн-банк и мобильное приложение «TKB Express»
  • позвонив в контакт-центр:
    • +7(495)797 32 00 (для звонков из Москвы)
    • 8 800 100 32 00 (звонок по России бесплатный)
  • с помощью услуги SMS-информирование (мини-выписка по Карте)
  • через банкоматы Транскапиталбанка (мини-выписка по Карте)

Я изменил контактные данные. Что делать?

В случае изменения персональных данных (ФИО, данные паспорта) обязательно уведомите об этом банк. Для этого необходимо Ваше личное присутствие в офисе банка.

Работают ли карты Visa и Mastercard ТКБ?

Карты Visa и Mastercard продолжают работать в России. По ним в России можно переводить деньги, снимать наличные и расплачиваться в магазинах. Обслуживание всех операций по картам VISA и MasterCard производится НСПК (Национальная система платежных карт). Данная система обеспечивает бесперебойность операций по картам международных платежных систем на территории России.

Банк продолжает выпускать карты Visa, MasterCard и Мир по всем действующим тарифным планам - дебетовые, кредитные, премиальные и зарплатные карты.

Где принимают карты «Мир»?

Карты «Мир» работают по всей России.

Список других стран, в которых принимают карты «Мир», можно посмотреть на сайте платежной системы. Сейчас платёжную систему тестируют в разных странах, поэтому список может меняться.
Посмотреть, где сейчас принимают «Мир».

Я планирую поехать заграницу. Как мне осуществлять покупки за границей?

Картой «Мир» можно расплачиваться не только в России, но и за рубежом. Актуальный список стран можно посмотреть на сайте платежной системы.

Также Банк прорабатывает различные варианты быстрой и удобной оплаты за рубежом и в том числе, выпуск карт UnionPay International.

Union Pay International (China Union Pay) — национальная платежная система Китая, которая действует в 180 странах мира.

Как работают платежи в интернет-магазинах?

Зарубежные интернет-магазины — оплатить покупку картами Mastercard и Visa не получится.

Интернет-магазины в России — привяжите карту «Мир» к Apple Pay и совершайте оплату или с использованием карт Visa/Mastercard, для этого выберите способ с ручным вводом реквизитов карты.

Как получить деньги за возврат товаров, которые были оплачены картами Visa и Мastercard

Если вы оформили возврат товаров, которые купили у российской компании, деньги вернутся на вашу карту как обычно.

Если вы покупали товар за границей или на иностранном сайте, возврат денег должен поступить до 17 марта 2022 года. Если этого не произойдет, Банк осуществит запрос возврат денежных средств через платежную систему до 8 апреля 2022 года.

Доступны ли мне специальные предложения по картам Мир?

Да. По картам Мир действует программа лояльности «Привет, МИР!» от платежной системы «Мир». Для получения кэшбэка от платежной системы необходимо зарегистрироваться в программе лояльности «Привет, МИР!» и указать номер карты МИР.

Карту Мир можно выпустить в ТКБ Экспресс.

Можно ли снимать наличные с кредитной карты?

Вы можете снимать наличные и совершать переводы, но нужно учитывать, что будет удерживаться комиссия, причем как за собственные, так и за заемные средства. У вас есть лимит по снятию наличных без комиссии, важно ознакомиться с ее размером в тарифах.

Что такое беспроцентный период кредитования?

Это период до 120 дней (в зависимости от даты, когда была совершена операция), в течение которого вы не платите проценты банку за пользование кредитными средствами при условии своевременного внесения минимальных платежей и полного погашения задолженности до срока истечения беспроцентного периода.

Как выпустить карту «Мир»?

В приложении ТКБ Экспресс:

Нажмите на «+» в разделе «Главная». В открывшемся меню выберите «Заказать карту», далее в открывшемся окне нажмите на «Оформить».

Банк выпустит виртуальную карту «Мир». Для безопасности, часть реквизитов карты будет направлена в СМС сообщении на мобильный номер телефона.

Карту можно добавить к MIR Pay, а также использовать для оплаты в интернете.

Доступны ли мне скидки и специальные предложения по картам Visa и Mastercard?

Нет. В связи приостановкой Visa и Mastercard обслуживания карт российских банков не доступны скидки и специальные предложения по картам данных платежных систем.

Доступны ли мне премиальные сервисы Visa по карте ТКБ Visa Infinite

Нет. В связи приостановкой Visa обслуживания карт российских банков не доступны сервисы данной платежной системы, в том числе Страховка путешествий, Консьерж-сервис, Защита покупок, Расширенная гарантия, Медицинская и информационная помощь за рубежом, Global Customer Assistance Service

Смогу ли я проходить в бизнес-залы LoungeKey с картой ТКБ Visa Infinite?

Нет. Компания Collinson Group, которая является оператором программы Priority Pass и LoungeKey, заявила о приостановке деятельности в России в ночь на 12 марта.

Банк активно работает над подключением альтернативной программы доступа в бизнес-залы.

Регулярные подписки, плата за которые списывается с моей карты Visa / Mastercard ТКБ, будут работать?

Это зависит от банка, который обслуживает сервис с вашей подпиской.

Если это подписка на российский сервис, то и банк, скорее всего, российский. Плата автоматически будет списываться и дальше.

Иностранные сервисы, как правило, обслуживают иностранные банки и в этом случае автоматическая оплата отключится. При этом сам иностранный сервис может отклонить оплату пользователей из России, даже если он работает через российский банк.

Работает ли бесконтактная оплата смартфоном или другим носимым устройством?

Так как платежные системы Visa и Mastercard в России отключены, невозможно осуществить привязку в Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и другим кошелькам, а также оплату.

К Apple Pay можно привязать только карты «Мир», в том числе и виртуальные. Со стороны Apple сейчас нет ограничений для карт ТКБ. Можно выпустить виртуальную карту «Мир» в ТКБ Экспресс и привязать ее к Apple Pay.

Google Pay не работает с картами «Мир».

В настоящее время Банк сертифицирует свои информационные системы для возможности подключения карт МИР к сервису MIR Pay для Android смартфонов.

А что со смарт-часами?

Смарт-часы с функциями Garmin Pay, Samsung Pay, Mi Band Pay, Swatch Pay и т.д. не работают с картами «Мир». Исключение — только Apple Watch: к ним карту «Мир» привязать можно.

Срок действия моей карты истек. Что теперь делать?

Если срок вашей карты VISA, MasterCard и МИР истек в феврале 2022 года или ранее, необходимо оформить перевыпуск карты.

Если срок вашей карты VISA, MasterCard и МИР заканчивается в марте 2022 года или позже, ее срок будет продлен автоматически: вам не нужно перевыпускать карту. Банк принял решение по всем действующих карт Visa и Mastercard срок действия сделать бессрочным. Обратите внимание, что при оплате в интернете необходимо указывать срок действия, который указан на карте.

Надо ли забирать деньги со счетов, к которым привязаны карты Visa и Mastercard?

Деньги на счетах в сохранности и полностью доступны, и не важно, какие карты к ним привязаны. Вы по-прежнему можете пользоваться Visa и Mastercard на территории России.

Как открыть банковскую карту?

  • В ТКБ Экспресс выпустить виртуальную карту МИР
  • Заказать на сайте ТКБ.Карту с доставкой на дом
  • В любом офисе ТКБ и Инвесторгбанка (входит в банковскую группу ТКБ)

Как понять, когда начинается и заканчивается беспроцентный период?

Беспроцентный период начинается каждый месяц первого числа и длится 4 месяца. Все, что вы потратите в первый месяц, можно вернуть без процентов до конца четвертого месяца. В следующем месяце начнется новый беспроцентный период, независимо от того, погасили ли вы задолженность за предыдущий период.

Например, вы в январе совершили покупки на сумму 10 000 р. Их нужно вернуть до конца апреля. В феврале вы снова совершаете покупки на 25 000 р., и эту сумму нужно будет вернуть до конца мая.

По каким операциям действует беспроцентный период?

Беспроцентный период действует на все покупки и снятие наличных

Что такое минимальный платёж?

Минимальный платеж в погашение задолженности по основному долгу составляет - 5% от остатка задолженности на конец месяца (окончания Расчетного периода), который нужно внести в следующем месяце.

Что будет, если я пропустил обязательный платеж?

  • Вы допустите просрочку платежа по кредиту. Информация об этом передается в Бюро Кредитных Историй.
  • Прекратится действие беспроцентного периода и будут начислены проценты.
  • На неоплаченную часть обязательного платежа начнет начисляться неустойка

За что могут быть списаны проценты по Кредитной ТКБ.Карте?

Проценты начисляются в нескольких случаях:

  • вы не погасили долг за покупки до конца беспроцентного периода;
  • вы пропустили внесение обязательного Минимального платежа. В таком случае вы допустите просрочку и прекратится действие беспроцентного периода. По ранее совершенным тратам будут начисляться проценты, а на просроченный платеж – неустойка.

Что такое кредитная карта и чем она отличается от дебетовой?

Кредитная карта выручает, когда срочно нужны деньги. На карте лежит сумма, которую можно тратить на покупки в магазинах и в интернете, оплачивать коммуналку, связь и другие услуги. Или ничего не тратить и просто держать сумму на карте про запас. Можно даже переводить деньги друзьям или родным, или снимать наличные в банкомате, но имейте в виду, что за эти операции банк может взымать комиссию.

Можно ли снимать наличные с кредитной карты?

Наличные можно снимать без комиссии в рамках установленного лимита, согласно тарифам. За сумму превышающую установленный лимит будет начислена комиссия, согласно тарифам.

Выписка

Для просмотра выписки по счету необходимо нажать в пределах рамки с информацией о счете (за исключением самого номера счета, по одинарному нажатию мыши на номер счета откроется окно с реквизитами счета, отображенные возможно распечатать, сохранить в виде PDF или HTML файла, а также отправить на почту).

В окне просмотра выписки доступны предустановленные фильтры по сроку:

  • Сегодня
  • Вчера
  • Неделя
  • Месяц
  • Квартал

Также возможно установить произвольный фильтр, указав требуемый период в окне с периодом дат. Для отображения выписки необходимо нажать кнопку «Применить».

В случае наличия нескольких счетов и необходимости отображения единой выписки можно воспользоваться пунктом меню в верхней части окна «Выписка» ().

В данном случае потребуется выбрать требуемые счета, период отображения выписки, способ сортировки операций, а также требуемые поля.

В случае необходимости принудительного обновления выписки за период можно воспользоваться кнопкой контекстного меню напротив счета на главной странице, выбрав пункт «Запрос обновления выписки»:

Для отправки запроса потребуется указать требуемый период и отправить запрос в Банк (примерное время обработки запроса составляет 1-5 минут в зависимости от глубины и объема запрашиваемой выписки). Отслеживать состояние запроса можно из меню в выписке по счету «Реестр обновлений» ().

Для печати выписки необходимо после отображения выписки на экране нажать кнопку печати (), после чего откроется окно с выбором параметров печати. Печать выписки возможна в следующих вариантах:

  • Без приложенных документов (выписка в виде реестра операций)
  • С приложенными документами (выписка в виде реестра операций с платежными документами)
  • Только приложенные документы (Платежные документы без реестра операций)

В случае необходимости распечатать определенные операции, нужно выделить требуемые операции ().

Помимо печати выписку можно сохранить в виде файла на компьютере, для этого необходимо выбрать раздел «Экспорт» () и выбрать требуемый формат файла для сохранения выписки. Доступные варианты форматов экспорта:

  • В файл для "1С:Предприятие"
  • В файл EXCEL
  • В файл PDF
  • В файл HTML
  • В файл для "Контур ЭЛЬБА"
  • В файл для "Моё дело"
  • В формат MT940

При выборе «В файл для "1С:Предприятие"» откроется окно с возможными вариантами выгрузки:

  • Выгрузить все документы, с учетом установленных настроек фильтра
  • Выгрузить выделенные операции
  • Отправить файл обмена с 1С на адрес электронной почты (в случае использования удаленной бухгалтерии)

Обращаем внимание что по умолчанию файл выгружается в заархивированном файле, в случае необходимости сохранения в разархивированном виде необходимо пройти в раздел «Настройки» (В нижнем левом углу экрана ), и в разделе «Параметры» установить галочку в пункте «Экспорт выписки без архива»:

При экспорте выписки в файлы EXCEL, PDF и HTML, в дополнение к вышеуказанным вариантам получения файла, добавляется возможность экспорта платежных документов:

  • Без приложенных документов (выписка в виде реестра операций)
  • С приложенными документами (выписка в виде реестра операций с платежными документами)
  • Только приложенные документы (Платежные документы без реестра операций)

Также в системе доступно копирование исходящих платежных поручений из выписки по счету. Для этого необходимо выделить требуемую операцию и нажать кнопку копирования () в верхней панели инструментов. В результате данной операции создастся новый документ, в котором, в случае необходимости, требуется изменить сумму платежа и скорректировать назначение платежа.

Главная страница

  • Ознакомиться с состоянием счетов. В разделе «Счета» отображаются все открытые в Банке счета организации с отображением остатка денежных средств, а также планового остатка, отражающего состояние счета с учетов подготовленных платежных документов, а также документов отправленных в Банк, но не проведенных.
  • Экспресс панель для работы с документами. Данная панель содержит:
    • Лента операций. Раздел позволяющий экспресс просмотр операций по счету с возможностью гибкой фильтрации. Имеется возможность отображения поступлений и списаний по счету в виде графика.
    • «На подпись». Раздел обеспечивает быстрый доступ к подготовленным документам, для отправки в Банк которых необходимо поставить подпись.
    • «Важные письма». В данном разделе отображаются срочные письма из Банка.
    • «Уведомления». В данном разделе отображаются срочные письма из Банка.
  • Календарь бухгалтера. Справочная система, позволяющая не пропустить сроки отчетности. Возможно настройка календаря в соответствии с выбранной системой налогообложения.
  • Курсы валют.

Дистанционное продление полномочий руководителя через ДБО

На главном меню необходимо выбрать «Заявления и документы» - > Заявления

Нажимаем «+» Создать

Далее необходимо выбрать «Документ» - «Продление полномочий ЕИО»

Откроется экранная форма, где необходимо указать:

  • номер и дата заявления (выделено желтым)
  • выбрать вид документа
  • указать номер и дату документа на основании которого продлеваются полномочия
  • поставить галку о подаче данной заявки
  • загрузить/вложить документ на основании которого продлеваются полномочия
    * если в документе несколько страниц, необходимо вложить одним архивным файлом.

Далее нажать кнопку «Отправить»

Для того, чтобы проверить статус заявки, необходимо открыть вкладку с заявлениями.

Если нужно посмотреть причину возврата, нужно нажать на состояние «Возвращен:

Появится новое окно в котором будет указана причина возврата:

Заявление о внесении изменений в контракт

Для создания документа «Заявление о внесении изменений» необходимо перейти в раздел «Операции с валютой» → «Валютные контракты» и на строке с требуемым контрактом нажать кнопку «Создать» в контекстном меню системы выбрать «Заявление о внесении изменений».

После этого откроется форма контракта/кредитного договора, в котором требуется внести необходимые изменения.

В случае отсутствия требуемого контракта в системе необходимо обратиться в службу технической поддержки посредством телефона или электронным письмом на адрес support_dbo@tkbbank.ru, указав ИНН организации и номер требуемого контракта.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Заявление о регистрации контракта

Для создания документа «Сведения о валютных операциях» необходимо перейти в раздел «Операции с валютой» → «Документы валютного контроля» и нажав по кнопке «Создать» (+) в верхнем меню системы, выбрать «Заявление о регистрации контракта».

После этого откроется форма документа.

В случае если контракт переводится из другого Банка, то необходимо поставить отметку в пункте «Перевод контракта из другого банка», после чего необходимо заполнить активировавшиеся поля:

  • «Банк, из которого переводится контракт», выбрав Банк воспользовавшись имеющимся справочником Банков, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо ручном вводе бик-а или наименования Банка в поле ввода с последующим выбором предложенного системой варианта.
  • «Уникальный номер контракта», присвоенный ранее в другом Банке номер и дату УНК

В блоке «Сведения о резиденте» заполняются реквизиты Клиента. Данные в поля заносятся автоматически. В случае отсутствия какого-либо из реквизитов, его необходимо внести в ручную.

В блоке «Реквизиты нерезидента (нерезидентов)» заполняются данные нерезидента, являющегося стороной по контракту. В поле «Контрагент» указывается наименование нерезидента. Поля «Страна» и «Код страны» имеют взаимосвязь и поэтому достаточно указание информации в любом из них.

В блоке «Общие сведения о контракте» указывается информация о контракте, при этом Номер и сумма контракта - необязательные реквизиты.

Блок «Сведения о постановке на учёт, переводе и снятии с учёта контракта» заполняется при предоставлении контракта ранее обслуживавшийся в другом банке.

Блок «Сведения о внесении изменений в раздел I «Учётная информация»» заполняется при предоставлении контракта ранее обслуживавшийся в другом банке.

Блок «Сведения о ранее присвоенном контракту уникальном номере» заполняется в случае наличия данной информации.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Заявление о регистрации кредитного договора

Для создания документа «Сведения о валютных операциях» необходимо перейти в раздел «Операции с валютой» → «Документы валютного контроля» и нажав по кнопке «Создать» (+) в верхнем меню системы, выбрать «Заявление о регистрации кредитного договора».

После этого откроется форма документа.

В случае если контракт переводится из другого Банка, то необходимо поставить отметку в пункте «Перевод кредитного договора из другого банка», после чего необходимо заполнить активировавшиеся поля:

  • «Банк, из которого переводится кредитный договор», выбрав Банк воспользовавшись имеющимся справочником Банков, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо ручном вводе бик-а или наименования Банка в поле ввода с последующим выбором предложенного системой варианта.
  • «Уникальный номер кредитного договора», присвоенный ранее в другом Банке номер и дату УНК

В блоке «Сведения о резиденте» заполняются реквизиты Клиента. Данные в поля заносятся автоматически. В случае отсутствия какого-либо из реквизитов, его необходимо внести в ручную.

В блоке «Реквизиты нерезидента (нерезидентов)» заполняются данные нерезидента, являющегося стороной по контракту. В поле «Контрагент» указывается наименование нерезидента. Поля «Страна» и «Код страны» имеют взаимосвязь и поэтому достаточно указание информации в любом из них.

В блоке «Общие сведения о кредитном договоре» указывается информация о кредитном договоре, при этом Номер и сумма кредитного договора - необязательные реквизиты. Значение в поле «Срок привлечения по кредитному договору» выбирается из раскрываемого справочника.

Блок «Особые условия» содержит два поля:

  • Зачисления на счета за рубежом. Укажите сумму денежных средств (в единицах валюты кредитного договора, указанной в поле «Код валюты»), подлежащую зачислению на счета в банке-нерезиденте, в соответствии с условиями кредитного договора. Необязательный реквизит.
  • Погашения за счёт валютной выручки. Укажите сумму валютной выручки (в единицах валюты кредитного договора, указанной в поле «Код валюты»), подлежащую зачислению на счета в банках-нерезидентах. Необязательный реквизит.

Поле «Сведения о сумме и сроках привлечения (предоставления) траншей по кредитному договору» заполняется в случае, если в соответствии с условиями кредитного договора денежные средства привлекаются (предоставляются) траншами.

Блоки «Сведения о постановке на учёт, переводе и снятии с учёта кредитного договора» и «Сведения о внесении изменений в раздел I «Учётная информация»» заполняются при предоставлении кредитного договора ранее обслуживавшийся в другом банке.

Блок «Сведения о ранее присвоенном кредитному договору уникальном номере» заполняется в случае наличия данной информации.

Блок «Специальные сведения о кредитном договоре» заполняется следующим образом:

Поле «Код ставки «ЛИБОР»» заполняется в соответствии с форматом:

  • Л01XXX - месячная ставка ЛИБОР;
  • Л03XXX - 3-месячная ставка ЛИБОР;
  • Л06XXX - 6-месячная ставка ЛИБОР;
  • Л12XXX - 12-месячная ставка ЛИБОР,

где "XXX" - буквенный код валюты кредитного договора

Поле «Фиксированный размер процентной ставки, % годовых» в процентах годовых указывается фиксированная процентная ставка, размер которой установлен кредитным договором.

В поле «Размер процентной надбавки (дополнительных платежей) к базовой процентной ставке» указывается информация о процентных надбавках, поправочных коэффициентах и иных дополнительных платежах к базовой процентной ставке.

В случае если условиями кредитного договора установлены процентные платежи, отличные от предусмотренных для отражения в пунктах «Код ставки «ЛИБОР»» и «Фиксированный размер процентной ставки, % годовых», указываются «другие методы определения процентной ставки».

В пункте 7.2 «Иные платежи, предусмотренные кредитным договором (за исключением платежей по возврату основного долга и процентных платежей, указанных в пункте 7.1)» указывается информация об иных платежах в случае, если они предусмотрены кредитным договором, например, о платежах, связанных с уплатой комиссий, штрафов, сборов и расходов по кредитному договору.

В пункте 7.3 «Сумма задолженности по основному долгу на дату, предшествующую дате постановки на учёт кредитного договора» указывается информация о сумме задолженности по основному долгу по кредитному договору, возникшей на дату, предшествующую дате принятия на учет кредитного договора (далее - сумма начальной задолженности), за исключением случая получения денежных средств по кредитному договору на счет резидента в банке УК и (или) счет резидента, открытый в банке-нерезиденте, до даты принятия на учет кредитного договора. В блоке «Справочная информация о кредитном договоре» из имеющегося справочника выбирается значение документа, на основании которого заполняются данные следующего блока.

В блоке «Описание графика платежей по возврату основного долга и процентных платежей» для внесения данных необходимо нажать кнопку «Добавить запись» и указать описание графика возврата заёмных денежных средств (основного долга), который указан в контракте или рассчитывается резидентом самостоятельно на основании информации, содержащейся в контракте и выплаты процентных платежей за пользование денежными средствами. Если контракт не содержит указанного графика платежей, а также необходимой информации для расчёта этого графика, соответствующие поля блока заполняются на основании собственной оценки резидента ожидаемых платежей, в том числе осуществляемых в виде единовременных выплат не позднее даты завершения исполнения обязательств.

В поле «Наличие отношений прямого инвестирования» необходимо отметить признак «Да», если имело место прямое инвестирование.

В поле «Сумма залогового или другого обеспечения» указывается информация о сумме залогового или другого обеспечения по контракту, возникшей на дату, предшествующую дате оформлению документа. Заполняется в случае если такое обеспечение предусмотрено условиями кредитного договора.

Блок «Информация о привлечении резидентом кредита (займа)» заполняется в случаях, если по кредитному договору, предусмотрено привлечение кредита (займа) резидентом от нерезидентов на синдицированной или консорциональной основе. Количество строк должно соответствовать количеству кредиторов.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Заявление о снятии с учёта контракта (кредитного договора)

Для создания документа «Сведения о валютных операциях» необходимо перейти в раздел «Операции с валютой» → «Документы валютного контроля» и нажав по кнопке «Создать» (+) в верхнем меню системы, выбрать «Заявление о снятии с учёта контракта (Кредитного договора)».

После этого откроется форма документа.

В документе поля «Кому», «Резидент» и «Адрес» будут заполнены автоматически.

В зависимости от типа документа, о снятии с учёта которого составляется данный документ, необходимо указать номер и дату «Уникальный номер контракта» или «Контракт №».

Поле «Уполномоченный банк, в который переводится контракт» заполняется в случае перевода документа на обслуживание в другой Банк, выбрав Банк воспользовавшись имеющимся справочником Банков, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо ручном вводе бик-а или наименования Банка в поле ввода с последующим выбором предложенного системой варианта.

В блоке «Причина снятия с учёта» необходимо выбрать один из предложенных вариантов.

В поле «Дополнительная информация» в случае необходимости указываются дополнительные сведения.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Импорт платежей из программы 1С

Импорт платежей из 1С осуществляется в разделе меню , при нажатии на которую открывается окно импортируемых документов.

Для загрузки платежных поручений созданных в бухгалтерской программе, необходимо нажать кнопку «Импорт» () и выбрать «Платежные поручения».

После этого откроется меню с настройками импорта, в котором необходимо выбрать файл, данные из которого необходимо загрузить в систему.

При необходимости осуществления проверки на дублирование документов, необходимо поставить галочку в строке «Не создавать дублирующие документы». Для отправки файла необходимо нажать кнопку «Загрузить».

После этого файл будет отправлен на проверку. Время обработки отправленного файла, при работе системы в штатном режиме, не превышает 30 секунд.

В случае корректных данных платежи из файла будут успешно загружены в систему и для их отправки требуется поставить подпись.

В случае наличия ошибок появится следующее сообщение:

При нажатии на строку с ошибками, будет отражена информация об ошибках в платежном поручении. После исправления указанных ошибок в бухгалтерской программе, необходимо выполнить импорт повторно.

Инструкция по обновлению сертификата ключа

Содержание инструкции:

  • 1. Запрос на продлении сертификата;
  • 2. Сохранение обновленного сертификата на токен.

1. Запрос на продление сертификата

  • 1. Осуществить вход в Банк клиент стандартным способом;
  • 2. Слева в меню Банк клиента необходимо выбрать раздел «Безопасность», далее выбрать «Обновление/продление ключа»;

    • Запрос на продление сертификата

  • 3. В открывшемся окне «Место хранения сертификата» выбираем «Смарт-ключ», нажимаем «Далее» и вводим ПИН-код токена (все остальные токены необходимо извлечь);

    • Запрос на продление сертификата

  • 4. Далее необходимо указать адрес электронной почты и номер телефона, и нажать на кнопку «Обновить». Именно на данный адрес в дальнейшем поступит ссылка на обновленный сертификат;

    • Запрос на продление сертификата

  • 5. На экране откроется информация о том, что запрос на продление успешно принят. Так же дополнительно появится окно для печати «Заявления на выдачу сертификата» (заявление так же поступает на электронную почту). Заявление подписывать, печатать и предоставлять не нужно. После этого необходимо ожидать ссылки на электронную почту, указанную в процессе продления (в течение дня).

    • Внимание! За каждый отправленный в Банк запрос на продление сертификата взимается комиссия (согласно тарифам Банка). На каждый ключ делается только один запрос на продление.

2. Сохранение обновленного сертификата на токен

  • 1. Для сохранения сертификата на смарт-ключ необходимо открыть письмо, скопировать ссылку для сохранения сертификата. Вставить ссылку в браузер Яндекс или Google Chrome;
  • 2. Подключить к компьютеру токен, на который был сгенерирован сертификат (все остальные извлечь). Из Банк клиента необходимо выйти через кнопку «Выход» Выход справа в углу;
  • 3. После нажатия кнопки «Подписать Акт приема-передачи» будет предложено ввести ранее установленный ПИН-код. Далее нажать еще раз «Подписать».

    • Сохранение обновленного сертификата на токен

  • 4. В открывшемся окне нажимаем «Сохранить сертификат», появится окно «Сертификат сохранен на смарт-ключ».

После этого необходимо осуществить вход в Банк клиент стандартным способом и проверить срок действия ключа в разделе «Безопасность» слева в меню. Если ключ продлён, то срок действия будет указан следующий год.

В офис Банка предоставлять документы не требуется. Вся процедура происходит дистанционно через Банк клиент.

Если Вы не успели сделать продление ключа, необходимо проходить процедуру генерации нового сертификата (как первичная генерация).

Обмен валюты онлайн

Онлайн обмен валют осуществляется из раздела «Покупка, продажа, конвертация валюты».

Обмен валют осуществляется по биржевому курсу и доступен по рабочим дням в период с 10:00-18:00.

Требуемая для покупки/продажи валюта выбирается в поле «Валютная пара»:

Для осуществления конверсионной операции необходимо указать сумму в любом из полей. В случае необходимости поменять местами валюты, требуется нажать на кнопку смены ().

После указания в любом из полей требуемой суммы, осуществиться онлайн запрос курса и на экране отобразиться полученный курс.

Полученный курс действителен в течение 30 секунд. За указанное время необходимо выполнить отправку документа в Банк. В противном случае курс считается устаревшим и потребуется произвести процедуру получения курса заново.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа.

Открытие депозита

Открытие вклада осуществляется через раздел главного меню «Депозиты» и доступно только сотрудникам организации с Первой группой подписи.

Для открытия вклада необходимо нажать кнопку «Новый депозит», после чего откроется окно подбора вклада, в котором можно осуществить подбор оптимального по условиям депозит, воспользовавшись «Депозитным калькулятором».

Выбор вида депозита

В правой части экрана отражаются все доступные для открытия online депозиты. Для перехода к заполнению заявки на открытие депозита необходимо нажать на кнопку «Открыть в …» выбрав требуемую валюту.

Ввод параметров депозита и отправка заявления

В открывшемся окне заявки необходимо указать желаемую к размещению сумму депозита, указать срок депозита в днях. Обращаем внимание, что в случае выпадения последнего дня депозита на выходной или праздничный день, срок будет автоматически пролонгирован до первого рабочего дня, следующим за нерабочим днем.

После ввода требуемых параметров на экране будет отображена процентная ставка.

Для отправки заявления на открытие депозита необходимо выбрать счет для возврата суммы депозита, счет с которого будут списаны денежные средства и подтвердить согласие с условиями Банка по размещению средств, поставив галочку в соответствующий квадрат.

После корректного заполнения всех полей нажать кнопку «Отправить».

Просмотр открытых вкладов

После успешного открытия договора, информация о депозите будет отображаться в разделе главного меню «Депозиты».

Информация об открытых депозитах обновляется с некоторой периодичностью из Банковской системы. Поэтому возможна некоторая задержка отображения депозита.

Просмотр отправленных ранее заявлений

Отправленные ранее заявления на открытие депозита можно найти в разделе «Депозиты» → «Заявления на открытие депозитов»

Успешно обработанные заявления будут отображаться в статусе Исполнен.

Досрочное расторжение

В случае необходимости досрочного расторжения договора необходимо сформировать «Заявление на досрочное расторжение», расположенное в разделе «Депозиты» → «Заявления».

Платежи в рублях

Для ручного создания платежного поручения необходимо нажать кнопку «Создать» .

Форма рублевого платежного поручения разделена на несколько типов, в зависимости от получателя:

  • Юр.лицу или ИП В случае осуществления перевода в адрес юридического лица или Индивидуального предпринимателя
  • Между счетами В случае перевода между своими счетами, подключенными к системе ДБО
  • В бюджет В случае осуществления перевода в бюджетную организацию
  • Налоговый При осуществлении налоговых платежей
  • За услуги ЖКХ При осуществлении перевода в адрес организаций подключенных к системе ГИС ЖКХ
  • Физ.лицу В случае перевода в адрес физического лица
  • Таможенный При осуществлении перевода в адрес таможенного органа

Заполнение полей рублевого платежного поручения осуществляется в соответствии с Положением Банка России N 762-П и Приказом Минфина России N 107н.

При заполнении платежного поручения в адрес нового контрагента, после отправки документа в Банк, будет выполнено автоматическое сохранение получателя в справочник Контрагентов, что позволит в дальнейшем осуществлять его выбор из соответствующего справочника, нажав на кнопку справочника в строке «Получатель».

При заполнении поля «Банк» можно воспользоваться имеющимся справочником Банков, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо ручном вводом бик-а или наименования Банка в поле ввода с последующим выбором предложенного системой варианта.

В случае если у организации имеется несколько рублевых счетов, то в поле «Номер счёта» необходимо выбрать номер счета, с которого следует осуществить списание денежных средств для исполнения данного платежного поручения.

В случае выполнения денежного перевода с участием нерезидента необходимо в обязательном порядке указать «Код вида валютной операции». Для заполнения данного поля можно воспользоваться имеющимся справочником кодов, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода с последующим выбором предложенного системой варианта. При этом значение автоматически будет проставлено в начало поля «Назначение платежа».

При указании суммы платежа доступна возможность автоматического расчета размера НДС и его указание в поле «Назначение платежа» из имеющихся значений:

  • НДС (20)
  • НДС (18)
  • НДС (10)
  • Без налога (НДС)

В случае частого указания однотипного текста в поле «Назначение платежа» имеется возможность сохранения значения данного поля в справочник. Для этого необходимо после заполнения поля нажать на кнопку «Добавить назначение в справочник», после чего выбор данного значения будет доступен при нажатии на кнопку в блоке «Назначение платежа».

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

В случае отсутствия необходимости отправки документа в Банк имеется возможность сохранения документа для последующего редактирования или отправки в Банк позднее. Для этого необходимо нажать кнопку «Сохранить».

При частом использовании указанных реквизитов для оплаты имеется возможность сохранения целого документа как шаблона, что в дальнейшем позволит максимально упростить процесс оплаты. Для этого, после заполнения платежного документа, необходимо указать наименование шаблона и выполнить его сохранение в соответствующем разделе документа:

Для того, чтобы воспользоваться ранее сохраненным шаблоном необходимо в разделе «Платежи в рублях» воспользоваться пунктом меню .

При осуществлении перевода между своими счетами можно воспользоваться закладкой «Между счетами», при заполнении которой необходимо выбрать из списка имеющихся счетов значения «Номер счёта», с которого будут списаны денежные средства, «На счёт», счет на который указанные средства будут зачислены, и поле «Назначение платежа». Отправка документа в Банк осуществляется аналогично переводу в адрес Юридического лица или Индивидуального предпринимателя.

При заполнении платежных документов на закладке «В бюджет» к указанным выше полям добавляется необходимость заполнения:

  • КБК
  • ОКТМО
  • Статус плательщика
  • Номер документа (поле 108)
  • Код/УИН

Заполнение данных полей осуществляется в соответствии с Приказом Минфина России N 107н.

При заполнении платежных документов на закладке «Налоговый» набор обязательных к заполнению полей состоит из:

  • КБК
  • ОКТМО
  • Статус плательщика (поле 101)
  • Основание налогового платежа (поле 106)
  • Налоговый период (поле 107)
  • Номер документа (поле 108)
  • Дата документа (поле 109)
  • Код/УИН

В платеже типа «Налоговый» возможно осуществление перевода за 3-е лицо. Перевод возможен как за юридическое лицо, так и физическое. Для осуществления данного перевода необходимо отметить требуемый вариант:

При этом в платежном документе активируются дополнительные поля:

При оплате за юридическое лицо:

Поле «Доверенность» является необязательным.

При оплате за физическое лицо:

В случае осуществления оплаты в адрес организации числящейся в справочнике ГИС ЖКХ необходимо выбрать тип документа «За услуги ЖКХ», при этом потребуется обязательное заполнение одного из трех полей:

Реквизиты для заполнения необходимо уточнять в обслуживающей организации.

При заполнении любого из значений поле «Период оплаты» является обязательным.

Заполнение документа на закладке «Физ.лицу» идентично заполнению в адрес «Юр.лицу или ИП».

Заполнение документа на закладке «Таможенный» идентично заполнению в адрес «Налоговый».

Подключение с использованием USB токеном

Содержание инструкции:

  • 1. Установка Программного обеспечения (ПО);
  • 2. Запрос на получение финансового сертификата;
  • 3. Сохранение сертификата на токен.

1. Установка Программного обеспечения.

  • 1. Скачать компонент безопасности на сайте https://www.tkbbank.ru (для клиентов Банка ТКБ) или https://www.itb.ru (для клиентов Инвестторгбанка) в разделе "Онлайн сервисы" - "Интернет-Банк для Бизнеса"/Бизнес 2.0 – подраздел «Документы» - «ПО для работы»;
  • 2. Открыть скачанный файл, в приветствующем окне установщика ознакомиться с «рекомендациями по мерам безопасности»;
  • 3. Отметить флажком «Я использую смарт-ключи Рутокен ЭЦП (ставится при любом токене) и «Я ознакомлен с рекомендациями по мерам безопасности». Нажать кнопку «Далее».

Установка Программного обеспечения

2. Запрос на получение финансового сертификата.

  • 1. После завершения установки открыть браузер Яндекс или Google Chrome (рекомендуемые браузеры);
  • 2. Подключить к компьютеру токен, на который будет генерироваться сертификат (все остальные токены необходимо извлечь);
  • 3. Нажать на кнопку «Генерация сертификата» в разделе "Онлайн сервисы" - "Интернет-Банк для Бизнеса"/Бизнес 2.0» на сайте Банка;
  • 4. Заполнить все предложенные поля Запроса на получение финансового сертификата.
    • Основные моменты:
    • Место хранения сертификата выбираем «Смарт-ключ(ГОСТ)»;
    • ФИО в соответствии с паспортом сотрудника, которому выпускается ЭЦП (уполномоченный сотрудник из КОП (карточки с образцами подписей);
    • Наименование организации в соответствии с данными ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
    • В поле «Город» указывается населённый пункт. Если населенного пункта нет в выпадающем списке, необходимо выбрать ближайший крупный город;
    • Телефон указывается в десятизначном формате начиная с цифры 9 (без пробелом и скобок);
    • Указать E-mail, который будет использован для получения ссылки на сохранение сертификата на токен.

    Запрос на получение финансового сертификата

  • 5. Нажать кнопку «Далее», установить ПИН-код, который в дальнейшем будет использоваться при входе;

    • Для информации: на красных токенах «Рутокен ЭЦП» предусмотрен ПИН-код по умолчанию (ПИН: 12345678). Далее система предложит его изменить на новый.

  • 6. Проверить корректность введенных данных на латинице, подтвердить запрос на выпуск сертификата вводом установленного на предыдущем шаге ПИН-кода;
  • 7. Распечатать «Заявление на выдачу сертификата» в 3-х экземплярах, поставить печать организации (при наличии) подписать и отправить отсканированный документ на электронный почтовый ящик: faktura_tkb@tkbbank.ru (для клиентов Банка ТКБ) или faktura_itb@itb.ru (для клиентов Инвестторгбанка);
  • 8. После обработки заявления на Ваш адрес электронной почты (в течение дня) будет направлена ссылка на сохранение выпущенного сертификата на токен. Ссылка будет направлена на E-mail, указанный при генерации сертификата.

3. Сохранение сертификата на токен.

  • 1. Для сохранения сертификата на смарт-ключ необходимо открыть письмо (поступает в течение дня после отправки заявления на почту Faktura), скопировать ссылку для сохранения сертификата. Вставить ссылку в браузер Яндекс или Google Chrome;
  • 2. Подключить к компьютеру токен, на который был сгенерирован сертификат (все остальные извлечь);
  • 3. Нажать на «сохранить сертификат» и подтвердить действие, указав ПИН-код токена, установленный на этапе генерации сертификата;
  • 4. Распечатать Акт приема-передачи в 3-х экземплярах.

Для активации сертификата необходимо предоставить в Банк по месту обслуживания распечатанные ранее 3 экземпляра Акта приема-передачи и 3 экземпляра Заявления на выпуск сертификата.

Подключение с использованием логина

Использование данного способа подключения возможно, если сумма ваших исходящих платежей в сутки не превышает 10 млн рублей.

Подключение не требует использования токена. Каждому уполномоченному сотруднику будет выдан уникальный логин. Для входа в систему уполномоченный сотрудник получит одноразовый пароль.

Для перехода на новую систему ДБО необходимо обратиться в обслуживающий офис банка, либо самостоятельно в электронном виде заполнить «Заявление о присоединении», актуальная формы которого расположены на сайте системы "ТКБ Бизнес".

При подключении к системе с использованием Логина дополнительно активируется услуга «СМС-аутентификация», при которой для входа в систему на мобильный телефон сотрудника будут поступать одноразовые коды. При данном способе подключения доступ к системе ДБО с действующим ключом сохраняется.

Покупка/продажа/конвертация валют по согласованному курсу

Для осуществления операции по продаже/покупке конвертации валют по согласованному курсу необходимо перейти в раздел «Операции с валютой» → «Покупка, продажа, конвертация валюты» и нажав на кнопку «Создать» выбрать требуемый тип документа.

В открывшемся документе необходимо выбрать требуемую валюту и в поле «Курс» выбрать значение «Согласованный курс сделки», после чего активируется поле «Согласованный курс сделки», куда необходимо ввести курс, полученный от сотрудников Банка.

После этого необходимо заполнить поле «сумма покупки/продажи», либо указать «сумма в рублях», после чего произойдет автоматический расчет и заполнение всех полей.

После заполнения всех полей и для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить», либо «Подписать», в случае наличия нескольких групп подписей у организации.

Обращаем внимание!!! При отправке документа с выбранным типом курса «Курс Банка», полученный документ будет автоматически отвергнут.

Поручение на перевод иностранной валюты

Создание и отправка валютного перевода осуществляется из раздела «Платежи, переводы в валюте».

Заполнение валютного перевода осуществляется только латинскими символами.

В блоке «32А: Сумма перевода» необходимо указать сумму перевода, в случае осуществления перевода в валюте, отличной от валюты счета необходимо поставить галочку «Конвертация из валюты» и указать код валюты, в которой требуется осуществить перевод.

Блоки документа «50: Перевододатель» и «52: Банк перевододателя» будут заполнены автоматически. В блоке «50: Перевододатель» необходимо заполнить поля «Контактное лицо / Представитель» и «Контактный телефон».

В блоке «59: Получатель» необходимо заполнить следующие поля:

  • Получатель
  • ИНН
  • Счёт № (IBAN)
  • Страна / Код
  • Город
  • Адрес

При этом при заполнении валютного перевода в адрес нового контрагента можно выполнить сохранение реквизитов контрагента нажатием кнопки «Добавить получателя в справочник», что позволит в дальнейшем осуществлять его выбор из соответствующего справочника, нажав на кнопку справочника в строке «Получатель».

Для заполнения поле «Страна / Код» можно воспользоваться имеющимся справочником стран, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода или наименования страны в строку ввода, с последующим выбором предложенного системой варианта.

При заполнении поля «57: Банк получателя» необходимо ввести SWIFT код Банка получателя и осуществить выбор из предложенных системой вариантов, либо воспользоваться имеющимся справочником, открывающимся при нажатии кнопки .

Поле «56: Банк-посредник» заполняется только в случае наличия данного реквизита в договоре.

При заполнении блока «Информация для валютного контроля» необходимо нажать кнопку «Добавить операцию», после чего активируется набор полей для заполнения.

.

При заполнении поля «Код вида операции» можно воспользоваться имеющимся справочником кодов, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода с последующим выбором предложенного системой варианта.

Выбор подтверждающего документа выполняется при помощи переключателя «УНК» или «Номер и дата контракта». При выборе требуемого документа активируются соответствующие поля для заполнения.

Поля «Сумма в валюте платежа», «Ожидаемый срок» и «Срок возврата аванса» заполняются в соответствии с подтверждающим документом.

При заполнении поля «Признак предоставления документов» необходимо воспользоваться всплывающим справочником:

После заполнения всех требуемых полей необходимо нажать кнопку «Сохранить».

В случае необходимости добавления информации по дополнительной операции, необходимо нажать кнопку «Добавить операцию» и осуществить заполнение поле аналогично предыдущей операции.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Работа с валютными документами

Работа с валютными операциями, а также документами валютного контроля осуществляется через раздел «Операции с валютой».

Данный раздел содержит два типа документов:

  • Валютный контроль
  • Валютные операции

Каждый из которых дает возможность создания следующих документов:

Валютный контроль:

  • Сведения о валютных операциях
  • Справка о подтверждающих документах
  • Заявление о регистрации контракта
  • Заявление о регистрации кредитного договора
  • Заявление о снятии с учёта контракта (кредитного договора)
  • Заявление о внесении изменений в контракт (кредитный договор)

Валютные операции:

  • Поручение на перевод иностранной валюты
  • Обмен валюты онлайн

Раздел «Валютный контроль» содержит пункт «Валютные контракты», в котором отображаются все оформленные в Банке Контракты и Кредитные договора, с возможностью быстрого просмотра всех документов валютного контроля, оформленных ранее по данным документам.

При поступлении денежных средств на транзитные счета организации, в разделе «Уведомления о зачислении валюты» отобразятся информационные сообщения, на основании которых можно создать «Распоряжения на списание с транзитного счёта».

Раздел кредиты

При наличии у Клиента Кредитных продуктов, в интерфейсе системы ДБО будет доступен раздел «Кредиты», который содержит подробную информацию обо всех кредитных продуктах, в том числе и закрытых.

При работе с разделом «Кредиты» доступен следующий функционал:

Просмотр информации о кредите
Ознакомление с графиком платежей по кредиту

Главная страница раздела «Кредиты» содержит краткую информацию о кредитном договоре и отдельно по каждому траншу, предоставленному в рамках каждого кредитного договора.

Для получения подробной информации об условиях кредитного договора необходимо в контекстном меню ( ) выбрать раздел «Информация о кредите»:

Предоставленные в рамках кредитного договора транши являются составной частью информации по договору и информация по каждому может быть получена отдельно, путем одинарного нажатия мышью на требуемом транше. Полученная информация содержит в себе список совершенных платежей, а также график плановых платежей.

Подробную информацию об условиях конкретного транша можно получить на закладке «Информация о кредите»:

Распоряжение на списание средств в иностранной валюте с транзитного счёта

При создании данного документа из «Уведомления о зачислении валюты» информация о сумме и номере документа уже будет заполнена.

Блок документа «В том числе сумма продажи валюты» не заполняется.

В блоке «В том числе для зачисления на валютный счёт» необходимо указать сумму поступившую на транзитный счет. В случае наличия нескольких текущих счетов в валюте платежа выбрать требуемый для зачисления номер счета, в противном случае счет будет выбран автоматически.

В качестве «Счёта для удержания комиссии» должен быть выбран рублевый счет организации.

В блоке «Информация для валютного контроля», в случае наличия, необходимо указать дату и номер «Уникального номера контракта» или «Контракта (Кредитного договора) №»».

При заполнении поля «Код вида валютной операции» можно воспользоваться имеющимся справочником кодов, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода с последующим выбором предложенного системой варианта.

В поле «Признак предоставления документов» необходимо воспользоваться встроенным справочником, выбрав один из предложенных вариантов.

В поле «Дополнительная информация» в случае необходимости указываются дополнительные сведения.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Сведения о валютных операциях

Для создания документа «Сведения о валютных операциях» необходимо перейти в раздел «Операции с валютой» → «Документы валютного контроля» и нажав по кнопке «Создать» (+) в верхнем меню системы, выбрать «Сведения о валютных операция».

После этого откроется форма документа.

Поля формы «Клиент», «Банк» и «Дата документа» будут заполнены автоматически.

В поле «Номер счета» необходимо выбрать счет, по которому была совершена операция, на которую создается документ.

"Код страны банка-нерезидента" заполняется в случае если зачисление (списание) денежных средств проведено по счёту резидента, открытому в банке-нерезиденте. Для заполнения данного поля можно воспользоваться имеющимся справочником стран, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода или наименования страны в строку ввода, с последующим выбором предложенного системой варианта.

Заполнение информации о валютной операции:

При заполнении поля «Код вида валютной операции» можно воспользоваться имеющимся справочником кодов, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода с последующим выбором предложенного системой варианта.

В поле «Уведомление/ Расч.док №» указываются номер (при его наличии) документа на основании которого производится зачисление/списание денежных средств. В поле «от» указывается дата данного документа. В случае отсутствия номера документа необходимо поставить отметку «Без номера».

При заполнении поля «Признак платежа» необходимо воспользоваться встроенным справочником, выбрав один из предложенных вариантов.

Поле «Уникальный номер контракта» заполняется в случае если операция связана с расчетами по контракту (кредитному договору) принятому на учет Банком, в противном случае требуется заполнение поля «Номер договора» с указанием номера и даты документа связанного с проведением операции. В случае отсутствия номера документа необходимо поставить отметку «Без номера». Одновременное указание EYR и номера договора не допускается.

В поле «Сумма в валюте платежа» указывается сумма денежных средств, зачисленных на счет резидента, списываемых со счета резидента, переведенных в пользу получателя-нерезидента при исполнении аккредитива по контракту. Ввод данных в поле «Код валюты» осуществляется путем указания цифрового или буквенного обозначения требуемой валюты и последующим выбором предложенного системой варианта.

Поле «Сумма в валюте контракта» заполняется по валютным операциям, связанным с расчетами по контракту (кредитному договору), по которому оформлен ПС, в случае если код валюты, указанный в поле «Код валюты» в блоке «Сумма в валюте платежа», отличается от кода валюты контракта (кредитного договора), указанного в ПС. В иных случаях графы 9, 10 не заполняются.

В поле «Дата операции» указывается дата совершения операции, по которой предоставляются сведения.

В поле «Ожидаемый срок» указывается информация об ожидаемом сроке репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации в случае осуществления резидентом авансовых платежей (коды видов операций: 11100, 21100, 23100, 23110).

В поле «Срок возврата аванса» указывается информация о предусмотренном контрактом сроке возврата в Российскую Федерацию денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные в Российскую Федерацию, невыполненные работы, не оказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них (при осуществлении валютных операций с кодами видов валютных операций: 11100, 21100, 23100, 23110). При отсутствии указанного срока в контракте, в поле «Срок возврата аванса» указывается срок, совпадающий со сроком, указанным в поле «Ожидаемый срок».

В поле «Признак предоставления документов» необходимо воспользоваться встроенным справочником, выбрав один из предложенных вариантов.

В поле "Примечание" могут указываться дополнительные сведения по проводимым валютным операциям.

После заполнения всех требуемых полей необходимо выполнить сохранение информации об операции. При необходимости указания информации о дополнительной операции необходимо нажать на кнопку «Добавить операцию» и заполнить требуемые поля.

При заполнении корректирующих данных, необходимо поставить отметку «Признак корректировки» с указанием символа «*» перед номером корректировки. В данном случае в информации об операции необходимо указать номер строки ранее предоставленных Сведений, в которую вносится корректировка.

В случае необходимости указания «Номера грузовой таможенной декларации» необходимо в нижней части документа нажать кнопку «Приложение» и заполнить появившиеся поля.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Смена тарифного плана

При необходимости смены тарифного плана на счете, необходимо на главной странице системы ДБО выбрать раздел «Тарифы»:

В открывшемся окне выбора тарифного плана необходимо выбрать счет, для которого необходимо произвести смену тарифного плана.

!!! Обращаем внимание что тарифный план устанавливается на каждый счет по отдельности!!!

Для подключения необходимого тарифного плана требуется нажать кнопку «Подключить тариф», после чего будет сформировано «Заявление на смену тарифного плана», для отправки в Банк которого необходимо осуществить подписание документа.

После успешного поступления подписанного заявления в Банк смена тарифного плана будет осуществлена с первого дня следующего месяца.

Справка о подтверждающих документах

Для создания документа «Сведения о валютных операциях» необходимо перейти в раздел «Операции с валютой» → «Документы валютного контроля» и нажав по кнопке «Создать» (+) в верхнем меню системы, выбрать «Справка о подтверждающих документах».

После этого откроется форма документа.

Поля формы «Клиент», «Банк» и «Дата справки» будут заполнены автоматически.

В поле «Уникальный номер контракта» указывается уникальный номер контракта (кредитного договора), по которому резидентом представлены подтверждающие документы, указанные в СПД.

В полях «Номер документа» и «Дата документа» указывается номер и дата подтверждающего документа. В случае отсутствия номера документа необходимо поставить отметку «Без номера».

В поле «Сумма в валюте документов» указывается сумма по подтверждающему документу в валюте, указанной в поле «Код валюты». Ввод данных в поле «Код валюты» осуществляется путем указания цифрового или буквенного обозначения требуемой валюты и последующим выбором предложенного системой варианта.

В зависимости от содержания подтверждающего документа в поле «Код вида документа» указывается один из кодов видов подтверждающих документов. При заполнении данного поля можно воспользоваться имеющимся справочником кодов, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода с последующим выбором предложенного системой варианта.

Поля «Сумма в валюте цены контракта» и «Код валюты» заполняются в случае если код валюты подтверждающего документа и код валюты контракта (кредитного договора), указанный в ПС, не совпадают. В иных случаях поля «Сумма в валюте цены контракта» и «Код валюты» не заполняются.

Поле «Признак поставки» заполняется только в случае указания одного из кодов видов документа: 01_3, 01_4, 02_3, 02_4, 03_3, 03_4, 04_3, 04_4, 15_3, 15_4. Если справка заполняется на основании декларации на товары, для заполнения используются только признаки "2" и "3".

Поле «Код страны грузоотправителя (грузополучателя)» заполняется только в случае указания одного из кодов видов документа: 02_3, 02_4. В остальных случаях в данное поле указывается Код страны места нахождения грузополучателя, в которую товары вывозятся из Российской Федерации, или цифровой код страны места нахождения грузоотправителя, из которой товары ввозятся в Российскую Федерацию. Для заполнения данного поля можно воспользоваться имеющимся справочником стран, раскрывающемуся по нажатию на кнопку , либо путем ввода цифрового кода или наименования страны в строку ввода, с последующим выбором предложенного системой варианта.

В поле «Ожидаемый срок» заполняется ожидаемый максимальный срок получения от нерезидента денежных средств в счёт предоставленного резидентом коммерческого кредита.

В поле "Примечание" могут указываться дополнительные сведения о подтверждающих документах.

При необходимости указать дату документа, требующей корректировки, и номер изменяемой строки необходимо поставить отметку в поле «Признак корректировки».

После заполнения всех требуемых полей необходимо выполнить сохранение информации о документе. При необходимости указания информации о дополнительном документе, необходимо нажать на кнопку «Добавить документ» и заполнить требуемые поля.

В случае необходимости прикрепления к документу вложенного файла необходимо в блоке «Файл» нажать кнопку «Прикрепить». В случае, если необходимо прикрепить несколько файлов, для этого необходимо поместить их в zip архив и прикрепить к документу.

Для отправки документа в Банк необходимо нажать кнопку «Отправить» и произвести подпись документа. В случае если в организации несколько подписей, то первый владелец подписи выполняет подпись документа, путем нажатия кнопки «Подписать». Второй подписант выполняет подписание документа подтверждающей подписью и выполняет окончательную отправку документа в Банк.

Электронный чек

Создание документа «Электронный чек» доступно из раздела:

«Заявления и документы» - «Заявления» - «Создать»

Создание документа осуществляется путем нажатия знака «+»

Для корректной отправки документа в обязательном порядке требуется заполнить следующие поля:

  • «Счет списания»- требуется выбрать счет, с которого будет осуществлена выдача денежных средств.
  • «Получатель средств» - указываются полные Фамилия Имя Отчество получателя средств в соответствии с документом, удостоверяющим личность, который будет предъявлен получателем при получении денежных средств.
  • «Серия и номер документа», «Кем выдан документ», «Дата выдачи», «Код подразделения» (при наличии) заполняются в соответствии с документом, удостоверяющим личность, который будет предъявлен получателем при получении денежных средств.
  • «Общая сумма выдачи» - указывается сумма «Итого» к выдаче доверенному сотруднику.
  • «Направление выдачи», «Сумма» - указывается цель выдачи денежных средств из выпадающего списка и сумма. В случае деления суммы на несколько направлений, требуется указать все направления выдачи с разбивкой сумм.

Для отправки документа в Банк требуется выполнить «Подпись» документа электронной подписью ответственных сотрудников.

Обращаем внимание, что дата получения средств должна быть не позднее 10 календарных дней от даты оформления заявки включительно. Электронный чек действителен только в дату получения средств, которая была указана при оформлении заявки.

Что такое предоплаченная карта?

Предоплаченная карта - электронное средство платежа (ЭСП) используемое для осуществления перевода электронных денежных средств, а также осуществления иных операций в соответствии с требованиями ст.7 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Предоплаченная карта выпускается Банком без указания Ф.И.О. Держателя. Максимальный размер лимита карты устанавливается в соответствии с действующим законодательством РФ и указывается в Тарифах Банка.

Где можно посмотреть условия обслуживания предоплаченных карт ТКБ БАНК ПАО?

Ознакомиться с условиями обслуживания предоплаченных карт можно:

  • на сайте Банка на странице «Предоплаченные карты»;
  • на сайте Партнера либо информационных стендах в офисах Партнеров Банка.

Как посмотреть операции по карте и проверить баланс?

Получить полную информацию об операциях, совершенных с использованием предоплаченной карты, а также проверить баланс можно на сайте Банка в разделе «Информация о вашей предоплаченной карте».

Можно ли выпустить дополнительную карту к предоплаченной карте?

Выпуск дополнительной карты не предусмотрен.

Можно ли снять наличные с предоплаченной карты?

Возможность снятия наличных денежных средств определяется Тарифным планом карты и зависит от типа идентификации, пройденной клиентом.

Почему не получается расплатиться предоплаченной картой?

Самые частые причины, по которым не получается оплатить покупку предоплаченной картой:

  • на карте недостаточно средств для совершения покупки;
  • сбои в работе POS-терминала или линии связи между торговой точкой и Банком;
  • неисправность карты.

Что делать, если не получается расплатиться за покупку предоплаченной картой?

В первую очередь необходимо проверить, достаточно ли на карте денежных средств для оплаты покупки. Если лимит денежных средств достаточен, а расплатиться предоплаченной картой не получается, клиенту рекомендуется обратиться в офис Банка, имея при себе паспорт, чек на сумму лимита предоплаченной карты (только для подарочной предоплаченной карты) и предоплаченную карту.

Что делать в случае неисправности предоплаченной карты?

Если предоплаченная карта предоставлена клиенту после прохождения процедуры полной/упрощенной идентификации, ее держателю необходимо обратиться в офис Банка/Партнера Банка с письменным заявлением о предоставлении новой карты.

Если предоплаченная карта предоставлена клиенту без прохождения процедуры полной/упрощенной идентификации (подарочная карта), держателю необходимо обратиться в офис Банка/Партнера Банка с паспортом, чеком, полученным при приобретении предоплаченной подарочной карты, и картой для оформления заявления о возврате денежных средств, в размере остатка лимита карты. Срок рассмотрения заявления – до 30 календарных дней. В случае принятия Банком положительного решения, после рассмотрения заявления клиента и при наличии подтверждения от Партнера Банка, денежные средства будут возвращены держателю карты путем перевода на указанный банковский счет или зачислены на вновь предоставленную Партнером предоплаченную карту.

Что делать в случае утраты предоплаченной карты?

Если предоплаченная карта предоставлена клиенту после прохождения процедуры полной/упрощенной идентификации, ему необходимо обратиться в офис Банка/Партнера Банка с письменным заявлением о предоставлении новой карты.

Если предоплаченная карта предоставлена клиенту без прохождения процедуры идентификации/упрощенной идентификации (подарочная карта), выдача новой карты, взамен утраченной, не осуществляется, остаток денежных средств не подлежит возврату.

Почему карта — предоплаченная?

На карте уже размещены денежные средства, которыми получатель может распорядиться по своему усмотрению.

Где можно расплачиваться с помощью предоплаченной карты?

Предоплаченными картами можно расплатиться на территории России за любые товары и услуги везде, где принимают карты, в том числе и в сети Интернет.

Каков срок действия предоплаченной карты?

Срок действия предоплаченной карты указан на лицевой стороне карты, а в случае виртуальной Карты, срок действия направляется клиенту в виде СМС-сообщение.

Можно ли пополнить предоплаченную карту?

Возможность пополнения предоплаченной карты определяется ее Тарифным планом. Банком выпускаются две категории карты:

  • Непополняемая карта - пополнение предоплаченной карты осуществляется только при формировании первоначального Лимита карты, при ее приобретении. Дополнительные взносы на карту не принимаются.
  • Пополняемая карта - пополнение Карты осуществляется как при формировании первоначального Лимита карты, при ее приобретении, так и в течение срока действия Карты. Дополнительные взносы принимаются в пределах ограничений, установленных действующим законодательством РФ.

Максимальный размер лимита карты устанавливается в соответствии с действующим законодательством РФ и указывается в Тарифах Банка.

Где можно оформить предоплаченную карту?

Распространение предоплаченных карт осуществляется Партнерами, информация о которых размещена на сайте Банка на странице «Предоплаченные карты» в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ.

Сколько стоит годовое обслуживание предоплаченной карты?

У предоплаченной карты бесплатное обслуживание на весь срок ее действия.

Сколько времени занимает оформление предоплаченной карты?

Оформление карты займет не более 15 минут и ею можно начать пользоваться сразу после оформления и активации.

Сколько предоплаченных карт можно оформить?

Количество предоплаченных карт не ограничено.

Как мне получить консультацию?

Консультацию Вы можете получить удобным для Вас способом, включая бесплатный номер 8-800, скайп, электронную почту и личный кабинет.

В какое время и по каким дням я могу звонить?

Задавать ваши вопросы Вы можете в круглосуточном режиме без выходных и праздников.

Я изменил контактные данные. Что делать?

В случае изменения персональных данных (ФИО, данные паспорта) обязательно уведомите об этом банк

во избежание сложностей при обслуживании кредита. Для этого необходимо Ваше личное присутствие в офисе банка.

По каким вопросам я могу консультироваться?

По любым юридическим, включая предпринимательскую деятельность, в зависимости от выбранного тарифа.

Что я получу после оплаты?

Сертификат и визитку.

Помогут ли юристы разобраться с нюансами моего трудового договора?

Да, конечно!

Какой временной лимит консультаций?

Продолжительность консультации не ограничена

Могу ли я получить запись разговора с юристом?

Да, конечно.

Можно приобрести сертификат в подарок?

Да, конечно.

Сколько вопросов я могу задать юристу?

Одна консультация –это решение одного вопроса/одной ситуации. Можно задать неограниченное количество вопросов для решения одной проблемы.